Con la domiciliación bancaria, el importe de cada renovación se carga automáticamente en tu cuenta al vencimiento. La activas tú mismo desde el Área de Cliente: basta con registrar el IBAN y firmar la orden de domiciliación.
1. Cómo activarla paso a paso
01. Entra en Mi contabilidad → Datos bancarios
Accede a tu Área de Cliente, despliega el menú Mi contabilidad y pulsa Datos bancarios.
02. Introduce el IBAN
Escribe el Código IBAN completo (en España empieza por ES y tiene 24 caracteres). El campo BIC / Swift Code es opcional: puedes dejarlo vacío. Pulsa Enviar datos bancarios.
Puedes domiciliar con una cuenta de cualquier país de la zona SEPA (Unión Europea, Reino Unido, Suiza, Noruega, Islandia, etc.), no solo con una cuenta española.
03. Firma la orden de domiciliación
Al enviar los datos se genera la orden de domiciliación (mandato SEPA) con tus datos y los de la cuenta. Fírmala y devuélvenosla; hasta que no la recibamos firmada, la domiciliación no queda activa y las facturas seguirán emitiéndose para pago manual.
04. Confirma el método de pago
Una vez validada la orden, comprueba que Domiciliación bancaria aparece como método de pago de los servicios que quieras domiciliar. Puedes revisarlo en Mi contabilidad → Métodos de pago o en la ficha de cada servicio. Las próximas facturas de esos servicios se emitirán ya con este método y se incluirán en la siguiente remesa.
2. Mandato CORE o B2B: cuál te corresponde
Existen dos esquemas de adeudo SEPA. La diferencia principal está en quién puede usarlo y en el derecho de devolución del recibo.
| CORE (básico) | B2B (entre empresas) | |
|---|---|---|
| Quién puede usarlo | Cualquier cliente: particulares, autónomos y empresas | Solo empresas y autónomos. No puede usarlo un consumidor |
| Derecho de devolución | Puedes devolver el recibo en tu banco hasta 8 semanas después del cargo sin justificar el motivo (13 meses si no está autorizado) | Sin derecho de devolución una vez cargado el recibo. El pago es firme |
| Trámite con tu banco | Ninguno. Basta con firmar la orden y enviarla desde el Área de Cliente | Debes registrar el mandato en tu banco antes del primer cargo. Si no está registrado, el banco devuelve el recibo |
| Recomendado para | La mayoría de clientes. Es la opción por defecto | Empresas que quieren evitar devoluciones accidentales o que su banco lo exija |
3. Cuándo se realiza el cargo
La remesa se envía al banco con antelación a la fecha de vencimiento, por lo que el cargo puede aparecer en tu cuenta unos días antes de la fecha que figura en la factura. Recibirás la factura por correo como siempre; solo cambia que no tienes que pagarla tú.
4. Si el recibo es devuelto
Un recibo puede devolverse por falta de saldo, por datos incorrectos, por un mandato B2B no registrado o porque tú lo rechaces en tu banco. En ese caso la factura vuelve a quedar pendiente de pago.
Recibirás un aviso por correo y podrás abonarla desde tu Área de Cliente con cualquier otro método. Si el servicio ya se ha suspendido, se reactiva automáticamente al registrarse el pago.
5. Cambiar de cuenta o cancelar la domiciliación
Para cambiar de cuenta, vuelve a Mi contabilidad → Datos bancarios, introduce el nuevo IBAN y guarda. Al tratarse de una cuenta distinta, tendrás que firmar una nueva orden de domiciliación. El cambio se aplica a partir de la siguiente remesa; hazlo con antelación al vencimiento para que el cargo no salga contra la cuenta antigua.
Para dejar de usar este método, cambia el método de pago de tus servicios desde Mi contabilidad → Métodos de pago. Si lo desactivas sin indicar otro, las facturas quedarán pendientes de pago manual.
6. Ventajas e inconvenientes
| A favor | En contra |
|---|---|
| No tienes que recordar fechas ni hacer nada | Requiere firmar una orden de domiciliación |
| Se activa desde el Área de Cliente, sin consultas | Requiere 8 días de antelación para cancelar |
| Sin límites de importe ni caducidad como en tarjeta | La devolución de un recibo puede tener coste |
